基金 转换

2024-02-24 06:41

1. 基金 转换

基金转换业务是基金管理人向基金持有人提供的一种服务,即投资者在持有一家基金管理公司发行的开放式基金后,可直接转换为该公司旗下的其他开放式基金,而不需要先赎回已有基金后再申购。但是同一家基金公司中可能会有一只或者少数几只基金不能同其他基金进行转换。具体哪些基金可以转换,应到基金公司网站上查询或打客服电话询问。应注意基金转换通常只允许在同为前端收费或者同为后端收费的基金之间进行。
当有下列情况之一时,对持有的基金应该考虑转换为其他基金:
1.持有的股票基金回报已达到预期获利点,近期业绩有下滑趋势, ,可将持有的股票基金转换为业绩更优异的其它股票基金。
2.准备将持有的股票基金获利了结,但目前尚无资金需求,可以将股票基金转换为债券基金或货币金。
3.当股票市场行情趋势由弱市产生反转,应将债券基金和货币基金及时转为股票基金。
4.当股市行情处于相对高位,面临下滑风险,为了保住既得收益,获利了结,可把股票基金转换为债券
基金或货币基金。
综合来说,基金转换为投资者应对股市、债市和货币市场的变化提供了方便。当证券市场发生较大变化的时候,投资者可以通过在不同风险程度的基金间的转换,回避因市场波动带来的投资风险。
如果先将拟转出的基金赎回后再申购其它基金,资金在途时间较长。基金转换可以缩短时间。正常情况下,在申请基金转换后,第二个交易日(即T+1)即可获得确认。
基金转换,基金公司需要收取转换费,主要是:"转出基金的赎回费"和"申购费补差"两部分。赎回费=赎回基金金额×基金赎回费率。"申购费补差"就是两只转换的基金申购费率的差额部分。如果投资者从低申购费率的基金转为高申购费率的基金,则需要"补差";如果投资者从高申购费率的基金转为低申购费率的基金,则不需要交纳此差价。所补申购费的费率等于两者申购费率差的绝对值。具体来说,股票型基金转换为债券型或货币型基金,可节省转入基金申购费;债券型基金转换为股票型基金:只需交两者申购费差价。
大多数基金公司的股票型基金和债券型基金相互转换只需要收取0.3%-0.8%左右的手续费。有些基金公司不同基金之间的转换费率有差别,比如鹏华动力增长与鹏华普天债券之间的转化费率和鹏华中国50与鹏华普天债券之前的转化费率就有很大的差别。此外还有一些股票型基金持有时间超过一年,它与债券型基金相互转化的费率为零,比如富国天益与富国天利之间的转化。

基金 转换

2. 如何运用基金转换

基金转换是基金主流交易方式之一,而在国内,目前也有多家基金公司推出了基金转换业务。从定义上来说,基金转换业务是指投资者在基金存续期间要求将其持有的全部或部分基金份额转换为基金管理人管理的其他开放式基金份额的行为。也就是说,推出基金转换业务的基金公司旗下的任何一只基金,都可以和同一家公司旗下的其他基金直接转换,无需先赎回再申购了。这样一来,就大大方便了基金投资者,使得基金交易效率大为提高,而交易成本也降低不少。 如果投资者能灵活运用基金转换的话,就既能节省交易时间,也能降低交易成本。从交易时间来看,按照原来的交易程序,先赎回再申购,一般需要5个工作日,而选择基金转换,则只要2个工作日就够了。此外,在一般情况下,基金转换费率都要低于申购费率,有的甚至不收。例如:在中行托管的嘉实理财通系列基金,转换费只有0.5%,远低于1.5%的申购费率,如果投资者持有期超过3个月的话,则是免费转换的;而景顺长城基金管理有限公司景系列基金干脆就免费转换。利用基金转换就能一下子为投资者节省不少的费用,相当于多赚了同等比例的利润,在出现好的机会情况下,何乐而不为呢? 那投资者又该如何来把握基金转换的时机,为自己争取更多的收益呢?首先,投资者要注重宏观经济以及各类金融市场的趋势分析。在经济复苏期,
股市逐渐向好时,投资者应选择股票基金;当经济高涨,股市涨至高位时,投资者应逐步转换到混合型基金;当利率高企,经济过热,即将步入衰退期时,投资者可转换到债券基金或货币基金。此外,投资者还应留意基金公司的公告,往往有些公司为了留住老客户、吸引新客户,会推出一些基金转换的优惠措施。

3. 基金怎样转换?

基金转换的操作流程如下(以支付宝为例):

1、登录支付宝,点击【财富】,选择基金

2、选择右下方的【持有】,可以看到当前持有的基金,点击持有的基金进入详情页

3、在持有基金的页面,可以看到【卖出/转换】的选项

4、点击【卖出/转换】,选择转入基金,进入列表页后选择一只要转入的基金,点击【转入】

5、这时候设置转出份额,点击【确定】,基金转换就完成了

基金转换如何操作?

基金转换的基本条件是,要转出的基金份额,必须处于可操作赎回的条件下的。转换之前要确定一下这两种基金之间是否支持转换。转换的步骤是先申购新的货币基金然后选择基金支付,或者在网站端进行基金转换操作。未来还会有更多更方便的转换操作方式。

基金转换时间如何确定?

在判断投资市场发生较大变化时是进行基金转换的好时机。股市不好时,将股票型基金转换为债券基金或者货币基金;股市向好时,则适合将债券基金和货币基金转换成股票基金。这需要投资者能够把握市场变化趋势,在去年四季度,许多货币基金的净申购金额相当高,只有少部分投资者将债券基金或货币基金转换为股票基金,分享了A股市场反弹的回报。

另外,当投资者的风险承受能力发生变化时也可以进行基金转换。如果投资者因为失业、疾病等原因造成个人风险承受能力下降时,可以将股票型基金转换为债券基金或者货币基金;反之,如果因为升职、加薪等收入状况改善,个人抗风险能力增强时,可考虑将债券基金或者货币基金部分转换为绩优股票基金,以享受更高的投资回报。

基金转换手续费和收益怎么样?

当投资者在T日进行操作基金转换的时候,相关机构会在T+1日进行减少转出基金份额和增加转入基金份额的权益登记手续。这个T日也是遵循15:00时间分界点原则的。所以操作转换T日还是按照之前的基金收益,T+1日才享受转换后的基金收益。

基金转换要收取的费用主要是:"转出基金的赎回费"和"申购费补差"两部分。目前只有货币基金之间的转换是没有转换手续费之类的。

赎回费=赎回基金金额×基金赎回费率(各基金公司赎回费率不同,一般为0.5%)。

一般情况下,基金转换费用低于申购费,甚至不收,当然,具体情况要视各基金公司而定。比如你已经申购了某基金公司的货币基金,想转换成同基金公司的股票基金,属于从申购费率低(0%)的基金向申购费率高(1.5%)的基金转换,你要支出申购费率差额1.5%-0%=1.5%,由于货币基金的赎回费率为0%,所以你无需支出赎回手续费。假如:你有货币基金12000元(份),欲转换的股票基金申购费率1.5%,转换申请日该基金的收盘净值是1.20元。则:你转换后持有的该股票基金的份额是:12000×(1-1.5%)÷1.20=9850份。

基金转换好处有哪些?

1、可以突破银行卡的限额限制

限制很多银行对银行卡购买单一货币基金的单日和单笔都设置了一个较低的限额,怎样能在18财富日突破这个限额呢?大家可以分别申购上述几个可转换基金之一,然后根据需要在某天转换成挖财宝或者其它某只基金。

2、资金灵活

各只基金收益水平有一定差异,也会常常波动,通过基金转换功能,可以将自己持有的低收益货币基金份额,不需要经历申赎的过程转换成高收益份额。

3、不占用新的申赎时间成本

大家知道在货币基金的申购和赎回过程是不产生收益的。因此基金转换,可以将申购新基金和赎回之前基金的时间省去,也就可以不用担心损失几天时间锁产生的收益问题。

基金怎样转换?

4. 基金如何转换

基金转换应遵循什么原则?

5. 基金应该如何进行转换?

基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
转换申请中的两只基金要符合如下条件:(1)在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只同时开放式基金;(2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式;(3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。构成基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。赎回费补差基于每份转出基金份额在转换申请日的适用赎回费率,计算转换申请日的转出基金赎回费;基于转入基金的零持有时间的适用赎回费率,计算转换申请日的同等金额转入基金的赎回费。若转出基金的赎回费高于转入基金的赎回费,则收取赎回费差;若转出基金的赎回费不高于转入基金的赎回费,则不收取赎回费差。

基金应该如何进行转换?

6. 基金转换如何操作?

      基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金单位,再申购目标基金的一种业务模式。      投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。  转换条件      转换申请中的两只基金要符合如下条件:      (1)在同一家销售机构销售的,且为同一注册登记人的两只同时开放式基金;      (2)前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金,申购费为零的基金默认为前端收费模式;      (3)后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。  相关费用      多数基金公司旗下基金的转换都收取一定的转换费用,有些公司的转换一年内在规定的转换次数里,可以免费。基金转换费用由申购费补差和赎回费补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时的两只基金的申购费率和赎回费率的差异情况而定。基金转换费用由基金持有人承担。  网上公司基金转换一般流程:      一、基金公司网站      1.登录基金公司网站的网上交易系统。      2.在交易页面“交易类”下面,点击“基金转换”。      3.在页面右侧,选择您需要转出的基金,点击后面的“转出”后,选择要转入的基金,输入转出的基金份额,点击“确定”即可完成。      二、银行网银      以工行为例,先进入个人的网上银行,选择“网上证券”-->“网上基金”-->“基金交易”-->“基金转换”,选择要转入的基金,输入转换的份额,点击“确定”即可。      注意:上述两种情况,相互转换的两只基金的收费模式必须一样。

7. 基金转换怎么操作?什么是基金转换?

      在基金的交易中,很多投资者经常会遇到要把手中的基金换成另外一支基金的情况。一般的操作是先把原来的基金赎回,资金到账之后重新买入另外一支基金,这样的操作方式往往会耗费更多的时间,因为基金的交易是T+2的,一趟折腾下来,要耗费四五天的时间,可能会错过新基金的最佳入场时机。      并且,基金的申购和赎回都是要费用的,赎回持有的基金,再申购另外一支基金,就要多付出一份申购和赎回的费用。      那有没有更节省时间和节省资金的方式呢?当然是有的,那就是基金转换,通过基金转换,可以实现从一支基金到另外一支基金的无缝对接,也能节省这笔申购赎回的费用。
      但是这里需要注意的是,想要实现基金的转换,需要满足一定的条件:      第一,A基金和B基金都必须是可转换基金才能相互转换,因为并不是所有基金都支持转换。      第二,如果A基金是前端收费模式,那B基金也只能是前端收费,而如果A是后端收费模式的基金,那么B基金既可以是前端收费也可以是后端收费模式。      第三,QDII、LOF类基金、还有处于封闭期的基金,是不能进行基金转换的。      这三个条件是普通基金转换需要满足的条件,满足条件的基金,就通过基金转换的快速把手中的基金换成另外一支基金。      随着支付宝、天天基金这些第三方基金销售平台的发展壮大,市场上出现了“超级转换”。所谓“超级转换”,就是在同一工作日,同时发起不同基金公司之间的转出基金赎回,和转入基金的申购。      也就是说,有了“超级转换”,老王计划转出的A基金和转入的B基金,即使不是同一家基金公司的产品,也可以快速实现基金转换。      基金准换具体操作的时间和费用怎么算呢?      基金转换的交易时间      普通的基金交易,是T日15:00前赎回基金,最快T+2资金到账,T+3才能申购新的目标基金,T+4才能确认份额。这是涉及到的时间都是工作日,比如周一申请赎回基金的操作,最快到周三资金回到自己的账户,周四买入新基金,周五才能确认新基金的份额。      而基金转换,只要是在T日15:00前申请转换的,T+1日就可以确认转入基金的份额了。大大节省了基金的交易时间,通过基金转换,也能够极大促进基金的流动性。也能够提高资金的利用率。      基金转换的交易费用      基金转换费包括两部分:转出基金A的赎回费和转入基金B的申购费。      如果两只基金属于同一家基金公司,只需要申购费补差就可以了      如果不是同一家公司,就要按照标准正常缴纳B基金的申购费了,在这样的情况下,跟普通的卖出基金然后再买入一支基金的费用没有区别。      通过基金转换这一点,我们也可以注意,在以后挑选基金的过程中,可以尽量选择管理规模比较大的基金公司,因为这类基金公司的产品线一般比较丰富,这样在需要做基金转换的时候,选择就会更多一些,转换成本也就更低。      基金转换可以提高基金交易的效率,但是基金是作为长期投资存在的,一般情况下,不建议频繁做基金转换,以上就是关于基金转换的介绍,希望对你有所帮助。

基金转换怎么操作?什么是基金转换?

8. 基金转换怎么操作?


最新文章
热门文章
推荐阅读